फसवणूक तपासण्यासाठी बँक हस्तांतरण चार दिवसांसाठी विलंब होऊ शकते

बँकांना फसवणुकीच्या तपासासाठी अधिक वेळ देण्यासाठी चार दिवसांपर्यंत पेमेंट थांबवण्याचा अधिकार असेल, असे सरकारने म्हटले आहे.

सध्या, पुढील व्यावसायिक दिवसाच्या अखेरीस बदल्यांवर प्रक्रिया करणे किंवा नाकारणे आवश्यक आहे, परंतु नवीन कायदा आणखी तीन दिवस वाढविण्याची परवानगी देईल.

अनेक वर्षांपासून, बँकांना तपास करण्यास सक्षम होण्यापूर्वी फसवणुकीचा संशय घेण्यासाठी वाजवी कारणे असणे आवश्यक आहे परंतु ज्या ग्राहकांना त्वरित पेमेंट करायचे आहे त्यांच्याकडून दबावाचा सामना करावा लागला आहे.

प्रदीर्घ-प्रस्तावित नवीन नियम ऑक्टोबरच्या शेवटी अंमलात येतील – मूळ नियोजित पेक्षा नंतर.

फसवणूक हा देशातील सर्वात सामान्य गुन्हा आहे, जो इंग्लंड आणि वेल्समधील सर्व गुन्ह्यांपैकी एक तृतीयांश गुन्हा आहे.

गुन्हेगारांनी प्रणय घोटाळ्यांद्वारे किंवा वास्तविक व्यापाऱ्याची तोतयागिरी करून पीडितांना पैसे हस्तांतरित करण्यासाठी फसवून अब्जावधी पौंडांची चोरी केली आहे.

बँकांनी पेमेंट करण्यास सहमती देण्यासाठी, त्यांना संशयास्पद हस्तांतरणाची चौकशी करण्याची परवानगी देण्यासाठी परवानगीसाठी लॉबिंग केले आहे.

नवीन कायद्यामुळे त्यांना पैसे हस्तांतरित करण्यापूर्वी असामान्य खर्चाची पद्धत पाहण्यासाठी, ग्राहकाशी संपर्क साधण्यासाठी आणि अधिक तपास करण्यासाठी वेळ मिळेल.

बँकिंग उद्योगाचे प्रतिनिधित्व करणाऱ्या यूके फायनान्समधील आर्थिक गुन्हेगारीचे व्यवस्थापकीय संचालक बेन डोनाल्डसन यांना वाटते की नवीन कायदा “बऱ्यापैकी कमी” वापरला जाईल.

“हे खरोखरच गुंतवणुकीची फसवणूक आणि प्रणय फसवणुकीच्या प्रकरणांशी संबंधित आहे जेथे पीडितेची मानसिक हेरफेर होते,” त्याने बीबीसीच्या टुडे कार्यक्रमात सांगितले.

काही गटांनी म्हटले आहे की शक्ती काळजीपूर्वक आणि लक्ष्यित मार्गाने वापरल्या पाहिजेत.

सोसायटी ऑफ लायसन्स्ड कन्व्हेयन्सर्सने सांगितले की ते “खूप चिंतित” आहे की जे लोक घर विकत घेत आहेत आणि त्यांना मोठ्या प्रमाणात पैसे त्वरीत हस्तांतरित करावे लागतील अशा लोकांसाठी चार दिवसांची फ्रीझ आपत्तीजनक असू शकते.

परंतु श्री डोनाल्डसन म्हणाले: “आम्ही या शक्तीचा वापर करू, जिथे आम्हाला फसवणूक असल्याची शंका घेण्याचे वाजवी कारण असेल.”

जेव्हा पेमेंटला विलंब होत असेल तेव्हा बँकांना ग्राहकांना माहिती द्यावी लागेल, पेमेंट अनब्लॉक करण्यासाठी ग्राहकाला काय करण्याची आवश्यकता आहे हे समजावून सांगावे लागेल आणि विलंबाने ग्राहकाला अतिरिक्त शुल्क आकारल्यास नुकसान भरपाई द्यावी लागेल.

काही आठवड्यांनंतर नियम लागू होतील कठोर अनिवार्य योजनेचा परिचय ज्यामध्ये फसवणूक पीडितांना अधिकृत पुश पेमेंट घोटाळ्याच्या पाच दिवसांच्या आत बँकांकडून £85,000 पर्यंतचा परतावा मिळेल.

£415,000 च्या मागील प्रस्तावावरून कमाल भरपाई कमी करण्यात आली आहे.